超级玛丽系列产品每次登场，都会引来足够的关注，在于产品保障的给力。今天我们就带大家来抢先看看，超级玛丽4到底有哪些亮点，值不值得入手？
超级玛丽4号重疾险
基本产品责任
超级玛丽4号：保障多，赔的快，赔的狠，赔得准，方案灵活，更实用。
四大核心亮点
一、赔付比例高
1、60岁前首次确诊重疾，赔付180%保额
60岁前是人生重要时期，作为家庭顶梁柱，肩负着家庭重担，一旦发生重大疾病风险，将意味着一个家庭的倒下，因此，30-60岁的重疾险保额尤为重要。
人生关键时期也是重疾高发期，保险公司理赔数据显示：35-60岁是重疾理赔重灾区，理赔案件占比高达70%，但是件均赔偿保额明显低于婴幼儿，保障额度明显不足。
超级玛丽4号，60岁前额外赔80%保额，把关键时期保额做到更高，保障人生重要阶段。
强化重疾险的收入补偿功能，发挥了保险最大杠杆效用，每一分钱花都在刀刃上，更加实在。
2、60岁前确诊轻症赔40%，中症，赔75%
超级玛丽4号轻症不分组赔4次，每次赔30%保额，60岁前患轻症，额外赔付10%保额，
中症，不分组赔2次，每次60%保额，60岁前中症额外赔付15%。
银保监规定，新定义重疾轻症赔付不得超过30%基本保额，超级玛丽4号，60岁前，首次轻症能赔到40%，中症赔75%，非常难得，目前市面中轻症较高赔付比例。
另外，玛丽4号还提升了轻症赔付次数，最多可以赔4次，再次加强轻症保障。
二、高发重疾赔2次
癌症/心脑血管疾病二次赔150%保额
癌症和心脑血管疾病是非常高发两大类疾病，根据世界卫生组织国际癌症研究中心（IARC）近日发布的 2020 年全球最新癌症数据：
中国新发癌症病例 和死亡病例，分别占比 23.7%、30%，均位居全球第一。
2020年中国男性新发癌症占总数54%，其中肺癌、胃癌、结直肠癌、肝癌发病数较多；女性占总数46%，乳腺癌、肺癌、结直肠癌发病人数最多。
随着医疗技术发展，中国癌症5年生存率逐步得到改善，癌症不再等于绝症，在临床医学上，5年患癌生存率成为一个重要指标。
但癌症治疗费高昂，又有复发或者转移的风险，一旦患癌，一般家庭根本无力承担，万一复发或者转移，更是无能为力。
根据2019年全国癌症报告显示：每年癌症所致的医疗花费超过2200亿：这还仅是官方可查数据，仅仅是“直接医疗花费”，不包括代购 药品，疗养费、护工费等等，更不包括停掉的工作收入、副业收入等。所以， 加强癌症保障非常重要。
超级玛丽4号重度恶性肿瘤二次责任：
如果第一次确诊非重度恶性肿瘤，在180天后确诊了癌症，可获赔150%基本保额。如果第一次确诊为重度恶性肿瘤，3年后癌症依然持续，转移或者新发，赔150%基本保额。
另外，超级玛丽4号心脑血管二次责任保冠状动脉搭桥术，较重急性心肌梗塞，严重脑中风后遗症，额外1次，150%保额。如果第一次确诊以上特定心脑血管疾病之外其他重疾，在180天后确诊特定心脑血管疾病，可获赔150%基本保额。
如果第一次确诊为特定心脑血管疾病，1年后再次确诊，赔150%基本保额。心脑血管疾病也是非常高发疾病，是非常漫长的治疗过程，预算宽裕的建议也附加上此项责任。
三、重度恶性肿瘤再加码
新增重度恶性肿瘤关爱保险金，赔付30%保额
像前文说的，癌症5年生存率在不断提升，越早发现，生存率越高，以乳腺癌为例：
2020 年全球最新癌症负担数据显示，乳腺癌成为全球第一大癌，超过3/4的人群为Ⅰ-Ⅲ期，极少数（仅占5%的人群）确诊为晚期（Ⅳ期）。早期乳腺癌患者五年生存率已经接近100%，乳腺癌整体五年生存率在2008-2014年已经从79%提高到91%。
癌症治疗技术不断进步，癌症5年生存率也在不断提高，关键在于后续的持续治疗；需要充足的保额来持续负担医疗费用。
超级玛丽4号癌症关爱保险金，首次确诊重度恶性肿瘤，间隔1年，仍持续治疗，能额外15%保额，最长给付2年，累计能赔360%保额。
一般癌症二次责任，基本上间隔期设置为3年。
但患癌3年内的持续治疗非常重要，这3年内需要持续不断的资金去负担治疗费用。
玛丽4号能连续2年额外给15%保额补充医疗费用， 鼓励患者继续治疗，非常走心又实用，且获赔概率更高。
一旦确诊癌症，间隔期仅1年，不管早期、中期、晚期，只要持续治疗就能获得额外赔付。相较于要求首次确诊癌症是晚期的获赔可能性更高。
四、方案灵活不捆绑
超级玛丽4号责任灵活可选，不捆绑身故责任，可以选择保障至70岁或者终身。
超级玛丽4号延续玛丽3号Max责任优势，基础责任赔付比例高,（60岁前赔180%）额外还新增了恶性肿瘤关爱保险金，鼓励持续治疗，保额更加充足，
依然可附加恶性肿瘤和心脑血管特定疾病，可选保至70岁或者终身，身故可选，多个方案灵活组合，满足不同客户保障需求。
综上，超级玛丽4号的确是目前市面保障更全，赔付更高，更快，综合性价比更高的单次赔付重疾险。
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